En materia de inversiones, las materias primas y los valores representan dos clases de activos importantes que ofrecen oportunidades y riesgos únicos. Si bien ambos se comercializan ampliamente y pueden formar parte de una cartera equilibrada, difieren significativamente en términos de lo que representan, cómo se negocian y los riesgos que conllevan. Es importante comprender estas diferencias clave para tomar decisiones informadas sobre las inversiones. En este artículo, exploraremos las diferencias clave entre las materias primas y los valores, lo que lo ayudará a comprender mejor cómo funciona cada uno y cuál podría ser el más adecuado para sus objetivos de inversión.
¿Qué son las materias primas?
Los productos básicos son bienes tangibles que se utilizan en la producción de otros bienes o servicios. Por lo general, son materias primas o productos agrícolas que tienen una calidad estandarizada, lo que los hace intercambiables con otros bienes del mismo tipo. Algunos ejemplos comunes incluyen:
- Materias primas energéticas: Petróleo, gas natural y carbón
- Productos agrícolas:Trigo, maíz y café
- Metales:Oro, plata y cobre.
Las materias primas suelen negociarse en bolsas de futuros, donde los inversores compran y venden contratos en función del valor futuro previsto de la materia prima. Los precios de las materias primas dependen en gran medida de factores de oferta y demanda. Por ejemplo, el precio del petróleo puede fluctuar en función de acontecimientos geopolíticos, mientras que los productos agrícolas pueden variar de precio en función de las condiciones meteorológicas.
¿Qué son los valores?
Los valores son instrumentos financieros que representan deuda o propiedad. Entre ellos se incluyen:
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- Acciones (títulos de renta variable):Representa la propiedad de una empresa y otorga a los accionistas el derecho a una parte de las ganancias de la empresa.
- Bonos (títulos de deuda):Representa un préstamo realizado por un inversor a un prestatario, normalmente un gobierno o una corporación, a cambio de pagos de intereses a lo largo del tiempo.
- Fondos mutuos o ETF:Representa una colección de acciones, bonos u otros valores agrupados.
- Cryptocurrencies: Representan formas digitales o virtuales de dinero que utilizan criptografía para asegurar transacciones, controlar la creación de nuevas unidades y verificar la transferencia de activos. Las criptomonedas operan en redes descentralizadas que utilizan tecnología blockchain, a diferencia de las monedas tradicionales.
Los valores generalmente se negocian en bolsas de valores o en mercados extrabursátiles, y sus precios están influenciados por el desempeño de la empresa, factores económicos y el sentimiento de los inversores.
Diferencias clave entre materias primas y valores
Activos tangibles y financieros
Productos básicos: Representan bienes físicos y tangibles que suelen utilizarse en la producción de otros bienes. Por ejemplo, el oro es un producto que puede utilizarse en joyería o en productos electrónicos.
Valores: Representan la propiedad o la deuda en instrumentos financieros. No son activos físicos, sino derechos sobre ganancias futuras (en el caso de las acciones) o el pago de deudas (en el caso de los bonos).
Factores de precios
Productos básicos: Los precios están muy influidos por la oferta y la demanda. Por ejemplo, una sequía puede reducir la oferta de trigo, lo que hace subir los precios, mientras que la inestabilidad geopolítica puede interrumpir el suministro de petróleo, lo que repercute en los precios a nivel mundial.
Valores: Los precios se ven influenciados principalmente por el desempeño de la empresa o el emisor, los factores económicos, las tasas de interés y el sentimiento de los inversores. El precio de las acciones de una empresa podría subir si informa buenos resultados.
Factores de riesgo
Productos básicos: Generalmente son más volátiles debido a su sensibilidad a eventos externos como desastres naturales, problemas geopolíticos o cambios repentinos en la oferta y la demanda. Esta volatilidad puede generar oscilaciones significativas de precios en períodos cortos.
Valores: Los riesgos varían según el tipo de activo. Las acciones se ven influidas por el rendimiento de la empresa, mientras que los bonos están sujetos al riesgo de los tipos de interés y a la salud financiera del emisor. Los valores también pueden experimentar volatilidad, pero tienden a ser más estables a largo plazo en comparación con las materias primas.
Plataformas de Trading
Productos básicos: Generalmente se negocian en bolsas especializadas como la Bolsa Mercantil de Chicago (CME) o la Bolsa Mercantil de Nueva York (NYMEX), principalmente a través de contratos de futuros. Estos contratos obligan al comprador a comprar o al vendedor a vender el producto básico a un precio predeterminado en una fecha futura.
Valores: Se negocian en bolsas de valores como la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) o NASDAQ. Los inversores pueden comprar y vender acciones o bonos directamente sin tener que lidiar con contratos de futuros. Las plataformas de comercio de criptomonedas como Binance, OKX o Coinrule.
Uso en carteras
Productos básicos: Suele incluirse en las carteras como una protección contra la inflación. Dado que los precios de las materias primas tienden a aumentar cuando la inflación es alta, pueden ayudar a proteger el poder adquisitivo. El oro, en particular, suele considerarse un refugio seguro durante las recesiones económicas.
Valores: Cumplen diversas funciones en una cartera, desde crecimiento (acciones) hasta ingresos (bonos). Una cartera de valores bien diversificada puede ofrecer un equilibrio entre riesgo y rentabilidad en función de los objetivos del inversor.
Generación de ingreso
Productos básicos: Generalmente no generan ingresos regulares. El valor de una inversión en materias primas se materializa a través de la apreciación del activo a lo largo del tiempo.
Valores: Puede proporcionar ingresos regulares, particularmente a través de bonos, que ofrecen pagos de intereses, o acciones que pagan dividendos, que distribuyen una parte de las ganancias de la empresa a los accionistas.
¿Cuál es el adecuado para usted?
La decisión entre invertir en materias primas y en valores depende en gran medida de sus objetivos de inversión, su tolerancia al riesgo y las perspectivas del mercado. Si busca una forma de protegerse contra la inflación o de proteger su cartera durante períodos de incertidumbre económica, las materias primas como el oro o el petróleo pueden ofrecer la protección que busca. Sin embargo, tenga en cuenta que los mercados de materias primas pueden ser muy volátiles y que los precios pueden fluctuar en función de factores impredecibles.
Por otro lado, los valores son vehículos de inversión más tradicionales que brindan oportunidades tanto de crecimiento (acciones) como de ingresos (bonos). Los valores tienden a ser más adecuados para los inversores a largo plazo que se centran en generar riqueza o ingresos estables a lo largo del tiempo.
Conclusión
Las materias primas y los valores representan dos oportunidades de inversión distintas, cada una con su propio conjunto de ventajas y riesgos. Las materias primas ofrecen una forma de protegerse contra la inflación y diversificar las carteras, pero conllevan una mayor volatilidad. Los valores, por otro lado, brindan oportunidades de crecimiento y de ingresos más estables, especialmente para los inversores a largo plazo. Comprender las diferencias clave entre estas clases de activos puede ayudarlo a crear una estrategia de inversión más equilibrada e informada, adaptada a sus objetivos financieros.
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